2020-01-11 15:15:39 阅读:2893
摘要:改革开放以来,深圳在金融领域一直有着“大抱负”。此次《意见》的出台,将成为深圳为内地乃至中国金融制度和产品新模式探索的助推器。深圳市地方金融监督管理局党组成员、二级巡视员肖志家表示,促进深圳与港澳金融市场互联互通和金融(基金)产品互认,对于大湾区金融市场的联通和互认具有进一步推动作用。此次《意见》支持深圳在人民币国际化上先试先行,这一重任更是凸显了深圳在中国金融领域的战略地位。

注册金尊娱乐平台|深圳如何下好“金融先行示范”这盘棋?

注册金尊娱乐平台,来源:深圳卫视深视新闻,作者:王鹤宁 李天南

近期发布的《中共中央国务院关于支持深圳建设中国特色社会主义先行示范区的意见》,在金融领域提出了一系列改革创新举措,包括粤港澳金融互通、数字货币、移动支付创新、人民币国际化、跨境金融监管、资本市场改革等方面。金融改革开放的先行先试,将是深圳承载的一大重任。

金融领域的先行先试,为何选定深圳?

改革开放以来,深圳在金融领域一直有着“大抱负”。深圳金融的影响力也在不断提升,为其他城市探索金融改革提供着源源不断的第一手“深圳经验”,先来看一组最新数据:

金融业作为深圳的四大支柱产业之一,已呈现高度外向型特征,加之毗邻港澳的特有地理位置,金融领域的先行先试首选深圳成为必然。此次《意见》的出台,将成为深圳为内地乃至中国金融制度和产品新模式探索的助推器。

深圳卫视&壹深圳客户端记者梳理了《意见》中和深圳金融相关的主要措施:

一系列金融改革创新政策为深圳经济带来新活力,其中几大亮点更是引起了深港两地业内人士和学者的高度关注,认为深圳未来可以在跨境金融制度改革探索、数字虚拟货币交易,以及大数据金融等方面发力,为内地和香港在金融领域创新探索出一条新路子。

跨境金融先行先试,打破金融发展困局

目前,深圳在跨境金融领域已有诸多先行先试政策,包括债券通和深港通等,虽然取得了一定的成效,但由于内地经济结构的复杂性,深港两地资金和金融产品难以直接流通或者互认,依然存在诸多障碍有待解决。

深圳市地方金融监督管理局党组成员、二级巡视员肖志家表示,促进深圳与港澳金融市场互联互通和金融(基金)产品互认,对于大湾区金融市场的联通和互认具有进一步推动作用。特别是债券评级的互认上,将更有利于国内吸引资金进入内地市场,帮助内地企业缓解融资难、融资贵的问题。

“对于可能跨境金融这一块,比如说目前我们还没有实现这种抵押品互认的这种情况,未来会在这一块有所放松,或者说进一步实现这种互认,我们一方面要推动市场的互联互通或产品互认,推动监管合作,要信息的共享,规则统一和互认。包括在监管层面的合作,来解决我们跨境贷款、跨境融资的些障碍或风险。”

(深圳市地方金融监督管理局党组成员、二级巡视员肖志家)

深圳大学当代金融研究所所长国世平对深圳卫视&壹深圳客户端记者表示,对于跨境金融的先行先试,最关键的问题是人民币资本项目的自由兑换还没有放开,比如债券方面,如果说香港和内地互认各自的抵押品,那么就解决企业之间的很多贷款问题。

(深圳大学当代金融研究所所长 国世平)

中银国际执行董事白韧对深圳卫视&壹深圳客户端记者表示,此次意见出台把深圳定位得更高一些,不只超越一般的产业结构规划,或者区域性的规划,而是一个涉及全国性改革开放的进展和发展。可以肯定,很多香港或者跨国的机构,未来会在深圳有一些新的发展。

(中银国际执行董事白韧)

法国巴黎银行香港分行副总裁刘文琛认为,如今在境外发债的企业越来越多,无论是a股,还是以后纳入的msci指数(全球投资组合经理最多采用的基准指数),中国内地企业在外的话语权也越来越大了。所以国际投资人对于这一块板块的关注也越来越高,这也让他们更深入了解中国内地的信贷评级机构,和这些评级机构开展合作。深圳可能应该去实行评级互认,吸引、帮助更多投资者来深圳。

(法国巴黎银行香港分行副总裁刘文琛)

(在中美经贸摩擦的背景下,msci依然按照既定步骤扩大纳入a股,这反映了其作为外资机构代表,认可中国将会继续扩大资本市场。msci中国a股指数的成分股全部在沪股通和深股通的范围之内,这决定了其对外资而言,具备较强的可投资性。长期来说,msci还会以更大的幅度扩大对a股的纳入,这样会使得外资机构对a股进行更大幅度的增配。)

(在中美经贸摩擦的背景下,msci依然按照既定步骤扩大纳入a股,这反映了其作为外资机构代表,认可中国将会继续扩大资本市场。msci中国a股指数的成分股全部在沪股通和深股通的范围之内,这决定了其对外资而言,具备较强的可投资性。长期来说,msci还会以更大的幅度扩大对a股的纳入,这样会使得外资机构对a股进行更大幅度的增配。)

推进人民币国际化先行先试

值得注意的是,今年是央行正式推进人民币国际化的十周年。虽然目前中国已经是世界第二大经济体,全球最大贸易进出口国,但人民币的国际地位仍然不高,为了打破美元的“霸主”地位,加快“去美元化”进程,人民币必须在国际化道路上更进一步!

此次《意见》支持深圳在人民币国际化上先试先行,这一重任更是凸显了深圳在中国金融领域的战略地位。深圳可以更好地依托香港的人民币离岸中心地位,探索试点人民币跨境业务和产品,并推进资本项目管理便利化和可兑换。

当前,前海自贸区是人民币国际化的前沿阵地,实行了诸多先行先试政策,包括跨境贷等,为人民币国家化积累了丰富经验。日前,外管局将资本项目外汇收入支付便利化试点由前海扩大到全市,资本项目外汇收入支付由“先审后付”变为“先付后抽查,有效提升了贸易投资便利化水平。

深圳大学当代金融研究所所长国世平对深圳卫视&壹深圳客户端记者表示,人民币国际化是一个循序渐进的过程,现在用人民币结算又进了一步,将来再进一步的话就是实现全方位自由兑换。

中银国际执行董事白韧认为,香港一直是一个离岸人民币的中心,深圳在这方面以后的角色将更加重要。主要体现在会参与一部分实质运作,未来深圳在这方面,不一定是股票产品,也许在别的一些领域如理财产品、债券定期产品,或者是更新的一些金融衍生工具等等,都有可能有新的发展。

数字货币创新有望在深取得突破

此次意见中提到,支持在深圳开展数字货币研究与移动支付等创新应用,这是国家首次在政策层面上提及支持数字货币研究。那么探索数字货币研究应用,深圳的优势在哪里?深圳卫视&壹深圳客户端记者对此进行了分析梳理

01

商业巨头集聚,数字经济体系形成

深圳目前聚集了腾讯、华为、平安、中兴等诸多商业巨头,数字经济的生态体系基本形成,产业集群效应比较明显。

02

央行牵头研发探索,牢固掌握技术优势

2017年央行成立的央行数字货币研究所,在2018年6月就在深圳全资设立了“深圳金融科技有限公司”,进行金融科技相关技术的研发探索。同时央行贸金平台在深圳落地,致力于打造立足粤港澳大湾区,面向全国,辐射全球的开放金融贸易生态。

03

开放程度高,金融基础设施完善

深圳在数字货币、电子支付等领域已走在全国前列,对全局性金融科技创新颇有助益。

作为先行示范区,未来深圳将在建立数字货币运行监管制度体系、数字货币证券化等方面进行探索,同时也将给香港金融创新提供借鉴。

关于这一点,法国巴黎银行香港分行副总裁刘文琛表示,深圳在虚拟银行这方面做得非常完善,可以随时可以用支付宝、微信支付。同时金融产品证券化以后,可以做出很多不同的产品。此外,深圳甚至整个中国内地在大数据方面是非常靠前的,在整个世界上也处于领先状态。深圳的大数据可以帮助香港去分析,甚至去创新,发掘一些新的金融产品,作为一个风险管理或投资的工具。对股票市场、债券市场的发展有非常正面的作用。

设立国际海洋开发银行,海洋产业将成为深圳新突破

深圳海域面积1145平方公里,海岸线257公里,具备海洋产业发展的先天资源条件。此次《意见》也提到,要探索设立国际海洋开发银行,支持深圳加快建设全球海洋中心城市。

目前,国际上开发性金融机构很多,如世界银行、亚洲开发银行等,但国际海洋开发银行还未有先例。国际海洋开发银行如能在深圳成功落地,不仅对全国具有示范意义,更可能成为全球的标杆。

目前,深圳以海洋电子信息、海洋生物、海洋高端装备等为代表的海洋新兴产业发展迅猛并成为优势产业。还集聚了一批年营业额百亿级的涉海核心企业:招商局国际、中集集团、中海石油深圳分公司、华侨城等。海洋产业的开放式发展,企业参与国际竞争蓬勃开展,海洋产业或将成为打造“深圳质量”的新突破。

发展独具深圳特色的绿色金融

深圳城市环境基础良好,在2018年曾荣获“国家森林城市”称号,2018年底空气质量在全国169个重点城市中排名第六。“深圳蓝”常登上微博热搜,成为城市的亮丽名片。

近期,联合国环境规划署全球金融中心城市绿色金融联盟联合深圳建立的“绿色金融服务实体经济实验室”,将绿色金融服务实体经济结合起来,发挥深圳特色,探索绿色金融服务实体经济功能,将进一步提升深圳绿色发展的全球知名度和影响力。

深圳近年来发展绿色金融的政策众多,实现了市金融业和环保产业的双赢。2018年,《深圳市人民政府关于构建绿色金融体系的实施意见》实施,通过支持绿色信贷、绿色债券、绿色保险、区域性环境权益交易市场发展和优化绿色金融发展基础环境等多个金融支持手段,进一步优化了资源配置。

截至2019年6月末,深圳绿色信贷余额超过1000亿元,同比增加34.2%,全市共发行36只绿色债券及绿色债务融资工具,发行总额185.4亿元,债券余额179.8亿元。绿色保险产品创新取得新突破。

完善创业板发行上市,探索注册制改革

在研究完善创业板发行上市,推动注册制改革方面,深圳之前实际上做了很多重要的铺垫工作,深交所前期也做了大量的研究与准备。今年6月,上海注册制已经落地,且目前运行良好,为深圳注册制的推出提供了好的预期环境。

根据深交所今年8月31日发布的深市2178家公司半年报,公司平均营收8.7亿元,同比增长7.3%,板块整体毛利率29.5%,持续保持领先优势。

业内观点认为,创业板十周年迎来的这次重要改革,不仅将利好创业板目前粤港澳大湾区的169家上市公司,更将在未来创造条件让国内已经在海外上市的创新创业企业,能够回归创业板,逐步让境外投资者可以直接投资创业板。

(图片来源于深交所)

“监管沙盒”或将在深试点

目前深港澳建设是在一个国家、两种制度、三个关税区、三种货币的条件下进行建设,三地金融监管部门面临制度、法规、规则、政策的不同或差异,面临平衡跨境金融创新发展与防范金融风险的问题。

日前,深圳卫视&壹深圳客户端记者还从深圳市金融办获悉,下一步深圳将联合中央驻深金融监管部门与深港澳三地金融管理部门,加强跨境金融监管规则衔接与互认研究,同时要争取“监管沙盒”在深圳试点,解决跨境金融市场合作发展及监管问题。

(在中美经贸摩擦的背景下,msci依然按照既定步骤扩大纳入a股,这反映了其作为外资机构代表,认可中国将会继续扩大资本市场。msci中国a股指数的成分股全部在沪股通和深股通的范围之内,这决定了其对外资而言,具备较强的可投资性。长期来说,msci还会以更大的幅度扩大对a股的纳入,这样会使得外资机构对a股进行更大幅度的增配。)

监管沙盒,又称为监管沙箱(regulatorysandbox)。这一概念由英国政府由2015年3月首次提出,在监管沙盒空间中,监管规定有所放宽,在保护消费者或投资者权益、严防风险外溢的前提下,尽可能创造一个鼓励创新的规则环境。这意味着金融科技企业可以在其中测试创新的金融产品、服务、商业模式和营销方式,不需要担心在碰到问题时立刻受到监管规则约束。

一直以来作为改革“试验田”、开放“窗口”的深圳,毗邻港澳,身处大湾区腹地,城市开放程度高,金融基础设施完善,制度建设以及各项条件都较为成熟……这些得天独厚的优势让深圳在新时代被赋予了金融改革开放的先行使命,充分体现深圳发展先行示范区的信心。

未来,金融领域的先行示范也将是深圳“重头戏”,如何下好这盘棋?持续深化金融改革开放,实现深圳金融高质量发展,并以此推动全国金融业深度改革和高质量发展,如此,才不负《意见》在金融领域发展方面给予深圳的政策鼓励,利好深圳乃至整个湾区的金融经济发展。

来源:深圳卫视深视新闻,作者:王鹤宁 李天南

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